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1688商家成長之網店詐騙案例解析

2019-04-12 17:16:42

馳業小編

網絡詐騙作為一種新型詐騙形式,由于作案方式隱蔽,犯罪成本非常低,所以成了騙子們慣用的詐騙方式。雖然詐騙的平臺搬到了網絡上,但是騙子騙人利用的還是人性中千古不變的恐懼、敬畏、貪婪等,結合現代科技手段及信息的不對稱性牟利。

能成功騙到人,說明這些人研究過法律和平臺的規則,而很多商家連基本的知識產權和廣告法知識都不了解,這就給了騙子可乘之機。科技掌握在騙子的手里,就可能成為騙人的工具。有人編寫程序自動搜索全平臺詳情頁中的關鍵詞,找出關鍵詞不符合平臺規則的商家,找出后卻不用正常途徑投訴,而用非法手段進行詐騙。這說明,掌握法律和平臺規則,是防范詐騙的有效手段。


A類詐騙

利用商家急于成交的心態,這種詐騙手段主要針對剛開店的新商家。新商家往往會擔心因對方無法付款而錯失剛開張的第一筆大單,所以更容易上當。這種騙術都是從買大批貨品開始,到付款時騙子以各種理由聲稱無法付款,或者未付款而利用技術手段讓商家誤以為已付款。

這些人一般會以很高的姿態,向商家索要各種資料,做出要下大額訂單的樣子,流程上和正規大公司采購幾乎一樣。在付款時,他們會要求不通過平臺付款,而是匯款到個人賬戶上,這就繞開了平臺。

案例

1

偽造銀行匯款單詐騙

這是比較舊的詐騙方式了,騙子會偽造銀行匯款單,在網上發給你匯款單圖片,然后要求你快點轉回扣給他,如果你問錢怎么沒到,騙子就會說有延遲。

案例

2

支票轉賬詐騙

這種方式是偽造銀行匯款單詐騙的“升級版”,不同的是,這次真會有錢到你的賬戶上。騙子用支票把錢存入你的個人賬戶,然后要你快點給他回扣。騙子利用的是支票付款當天可以取消的特性,一旦你給了他錢,他就會馬上取消付款,非常陰險。

案例

3

支付寶付款碼詐騙

這是一種最新的詐騙形式,利用了商家對支付寶新功能的不了解。騙子會聲稱用銀行卡付款需要付款碼,讓你把18位付款碼發給他。實際上,常用的人都知道,一旦對方拿到了你的付款碼,就可以隨意花你賬戶中的錢了。

案例

4

銀行短信詐騙

與前面的案例類似,騙子偽造銀行匯款通知發給你,然后讓你快點打回扣給他。來不及驗證的商家往往會上當。

案例

5

國際匯款詐騙

在國際交易中詐騙方式很多,對國外法律不了解的商家更要注意。騙子會正常跟你溝通,然后聲稱已匯款給你,只是因各種原因延遲到賬,要求你發貨。這時一定要提高警惕,錢不到賬不能發貨。

結論

所有匯款最好匯到對公賬戶,一定要匯到個人賬戶的很可能是騙子。建議客戶用平臺支持的方式付款,支付寶中錢不夠的可以用誠e賒。其實真正要采購的人不太可能因為付款方式的分歧而放棄采購,以付款方式“威脅”商家的很可能是騙子。另外,一定要守法經營,不能縱容索要回扣的行為。


B類詐騙

這一類詐騙行為,是利用商家對法律認識的盲區和產品存在的問題進行詐騙。商家見對方發現自己產品的問題之后,擔心對方向平臺或者相關部門投訴,于是向對方妥協,付錢了事。

案例1:三無產品問題

根據最近出臺的條例,電商產品也要有完善、規范的產品標簽。很多商家對自己行業的規范不是很了解,就給了騙子行騙的機會。

產品標簽上的主要信息有:

(1)產品名稱。

(2)產品型號和規格。

(3)產品使用原料的成分和含量。

(4)執行標準。

(5)產品等級。

(6)洗滌、護理注意事項。

(7)安全類別。

產品標簽保證了消費者在購買產品時擁有充分的知情權,也能提升消費者對產品的認可度.


虛假打折是平臺規則禁止的行為,但平臺對這種行為的懲罰也是有限度的。騙子利用部分商家擔心懲罰過于嚴厲的心理,對商家進行詐騙,要求商家私下解決。最常見的一種價格問題,是促銷“原價”應為本次降價前七日內的最低價,而商家設置的價格違反了這條規定。由于電商價格可以通過軟件查詢,所以這個問題很容易被人發現。

結論:這一類詐騙中的店鋪或產品本身存在一定的問題,而商家對法律或平臺規則又不夠了解,給了騙子可乘之機。其實很多時候,平臺會給商家改正錯誤的機會,不一定會直接處罰,即使處罰也在商家可接受范圍內。


C類詐騙

這一類詐騙主要是騙貨,用不正當方式或不合理的價格拿貨,這一類詐騙現在不多了。

案例

1

拒收到付貨物

對于價格不高運費卻不低的產品,有人會故意挑毛病,拒絕收貨。商家可能會擔心時間久了貨物出問題,或者退回來不劃算,只好降價賣給對方。

案例

2

拒收定制產品

騙子先定制產品,等商家生產之后拒絕收貨,商家擔心定制的貨物沒人要,只好降價賣給對方。如果生產之前沒交定金,商家更容易上當。

結論

最好是收到全款后再發貨,包含快遞費用。當然我們可以花時間聯系快遞方,和快遞方談價格,這也是對客戶負責。對于定制的產品,建議收到定金之后再生產。


隨著電商形勢的變化,還會出現新的詐騙方式。同時,和電商相關的法規也會越來越健全。商家應該加強學習,在了解法律和平臺規則的基礎上守法經營。


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